تقرير مجلس الإدارة

تقرير مجلس إدارة شركة يونيكاب للاستثمار والتمويل

عن السنة المالية المنتهية في 31/08/2024

 

 

 

السادة المساهمين الكرام :

 

يسر رئيس وأعضـاء مجلس إدارة شـركة يونيكاب للإستثمار والتمويل ان يقدم لمســاهمي الشـركة الكـرام التقريـر السـنوي والـذي يلقـي الضـوء على أهم إنجازات الشــركة وشــركاتها التابعة ومركزها المالي للسـنة المالية المنتهيـة فـي 31 اغسطس 2023 آملين أن يعكس هـذا التقريـر تطلعــات المساهمين نحـو المزيـد من التقــدم.

حيث إن النظام الأساسي للشركة ولوائحها الداخلية تتضمن بشكل واضح الإجراءات والضوابط اللازمة لضمان ممارسة المساهمين حقوقهم بما يحقق العدالة والمساواة، بما لا يتعارض مع القوانين واللوائح المعمول بها والقرارات والتعليمات الصادرة في هذا الشأن، وقد قامت الشركة باعتماد سياسة خاصة لحماية حقوق المساهمين.

نبذة عن الشركة

شركة يونيكاب للإستثمار والتمويل تأسست عام 2002 تحت إسم شركة تمويل الإسكان "إسكان" وادرجت في بورصة الكويت للاوراق المالية في عام 2005 وتعمل على توفير خيارات للإستثمار والتمويل المرن وإدارة الاستثمارات ضمن رؤية واضحة تتسم بالعائد المتميز مع الضمانات الكافية لأصحاب المصالح والتركيز على الاستثمار في الأنشطة الأساسية مثل (العقار والصحة والتعليم والغذاء).

الشركات التابعة

1-    شركة الإسكان العقارية - تقوم شركة الإسكان العقارية بحفظ جميع عقارات شركة يونيكاب للإستثمار والتمويل سواء كانت مملوكة للشركة او كجزء من محفظة عملاء، كما تقوم الشركة بانجاز جميع المعاملات الرسمية المتعلقة بالعقارات التي بحوزتها لدى الجهات الحكومية والخاصة.

2-    شركة إسكان للتجارة العامة والمقاولات - تعمل شركة إسكان للتجارة العامة والمقاولات في نشاط التطوير العقاري والاشراف والمتابعة لمشاريع العملاء وتحديد الدفعات اللازمة للبناء. كما تقوم بعمل الدراسات اللازمة للمشاريع.

3-    شركة إسكان العمانية للأاستثمار ش.م.ع.م - تعمل شركة إسكان العمانية للإستثمار في قطاعات الاستثمار المختلفة مع التركيز على قطاعات التعليم، العقارات، المرافق و مشاريع البنية التحتية.

4-    الشركة الكويتية الأولى للخدمات التعليمية - الشركة الكويتية الأولى للخدمات التعليمية هى شركة كويتية ذات مسؤلية محدودة وهى الشركة المالكة لمجموعة مدارس لمدرسة الكويت الاهلية الحديثة (بنين / بنات لجميع المراحل التعليمية).

5-    شركة الاثلة العالمية للمنتجعات السياحية - شركة الاثلة العالمية للمنتجاعات السياحية شركة كويتية ذات مسؤلية محدودة أنشأت لتتولى إدارة وبيع وشراء وتطوير المنتجعات السياحية.

6-    شركة الريادة العالمية للخدمات التعليمية - شركة الريادة العالمية للخدمات التعليمية شركة كويتية ذات مسئولية محدودة أنشأت لتتولى إدارة العملية التربوية والإدارية الخاصة بالمدرسة تحت الإنشاء.

7-    شركة يوني بيد لتنظيم المزادات العلنية - شركة يوني بيد لتنظيم المزادات العلنية شركة كويتية ذات مسئولية محدودة أنشأت  لتنظيم المزادات العلنية.

8-    شركة يونيكاب لتسويق المواد الغذائية - شركة يونيكاب لتسويق المواد الغذائية شركة كويتية ذات مسئولية محدودة  أنشأت للمواد الغذائية.

9-    شركة يوني بيد للبيع بالجملة للهدايا والكماليات - شركة يوني بيد للبيع بالجملة للهدايا والكماليات شركة كويتية ذات مسئولية محودة أنشأت للبيع بالجملة للهدايا والكماليات.

10-   شركة يوني باي لأعمال نظم الدفع والتسوية الإلكترونية - شركة يوني باي لأعمال نظم الدفع والتسوية الإلكترونية شركة كويتية ذات مسئولية محدودة أنشأت لأعمال نظم الدفع والتسوية الإلكترونية.

أنشطة الشركة الحالية:

1-    القيام بمنح القروض القصيرة والمتوسطة والطويلة الأجل للأشخاص الطبيعيين والمعنويين بهدف تمويل شراء الأراضي والعقارات

2-    القيام بمنح القروض العقارية والصناعية وكافة أنواع القروض الأخرى.

3-    القيام بإقراض الشركات والمؤسسات لتمويل نشاطاتها وذلك مقابل ما تراه الشركة من ضمانات مناسبة.

4-    تأسيس شركات تابعة للشركات الأصلية متخصصة في التسويق ويقوم بالإتفاق مع وكلاء البضائع وشركات التأمين وغيرهم مقابل عمولة تتناسب مع مبالغ المبيعات أو التأمينات المتحققة من الوكلاء.

5-    استغلال الفوائض المالية المتوفرة لدى الشركة عن طريق استثمارها في محافظ مالية وعقارية تدار من قبل شركات متخصصة.

6-    تقديم خدمة الإجارة لعملاء الشركة طبقاً للشروط والقواعد والحدود التي يضعها بنك الكويت المركزي بهذا الشأن.

7-    تملك بيع وشراء العقارات اللازمة لأغراض الشركة.

8-    الوساطة في عمليات الإقراض والإقتراض.

9-    التمويل والوساطة في عمليات التجارة الدولية.

10-                 مدير نظام استثمار جماعى.

11-                 مدير محفظة استثمار.

12-                 أنشطة استثمار الأموال والأوراق المالية (اسهم – سندات).

المركز المالي والنتائج :

تم إدراج المركز المالي للمجموعة كما في 31 اغسطس 2024، إلى جانب قوائم الربح أو الخسارة والدخل الشامل والتغيرات في حقوق المساهمين والتدفقات النقدية للسنة المنتهية في ذلك التاريخ في القوائم المالية .

 حيث بلغت اجمالي الموجودات 56.5 مليون دينار كويتي بالمقارنة مع السنة المالية الماضية حيث كان مجموع اجمالي الموجودات 57 مليون دينار كويتي.

  زادت المطلوبات حيث بلغت قيمتها 36.5 مليون دينار كويتي بالمقارنة بالسنة المالية الماضية حيث كان اجمالي المطلوبات يبلغ 34.3 مليون دينار كويتي .

 وبلغ  اجمالي حقوق الملكية قيمتها 19.9 مليون دينار كويتي بالمقارنة بالسنة المالية الماضية حيث كان حقوق الملكية   يبلغ 24.4  مليون دينار كويتي .

كما حققت الشركة صافي خسائر عن الفترة المالية  المنتهية في 31 أغسطس 2024 (فترة الإثنى عشر شهر) بمبلغ (3.14) مليون دينار كويتي أي بخسارة للسهم الواحد بمقدار (13.89) فلس  بالمقارنة بالفترة المالية المقارنة (فترة الإثنى عشر شهرا)  حيث بلغت نسبة الخسارة (1.37) مليون دينار كويتي أي خسارة للسهم الواحد بمقدار (5.63) فلس.

توزيع الأرباح

أوصى السادة أعضاء لجنة الترشيحات والمكافآت للسادة أعضاء مجلس الإدارة بالتوصية الى الجمعية العمومية العادية بعدم توزيع ارباح على السادة مساهمي الشركة عن نتائج السنة المالية المنتهية في 31 أغسطس 2024.

المسؤولية الإجتماعية

تشارك شركة يونيكاب للاستثمار والتمويل مع السلطات المحلية والشركات وغيرها من الأطراف المعنية بهدف تعزيز مبادرتها الاجتماعية، ويشمل هذا بشكل محدد أيضاً برامج توعية موجهة إلى المجتمع.

الحوكمة والاستدامة :

يتمتع مجلس إدارة شركة يونيكاب للاستثمار والتمويل بهيكل تنظيمي يتناسب مع حجم وطبيعة نشاط الشركة حيث يبلغ عدد أعضاء مجلس الإدارة الحالي (7) أعضاء وفقاً للنظام الأساسي للشركة وتأشيرة في السجل التجاري وجميع الأعضاء انتخبتهم الجمعية العامة لمساهمي الشركة وهم على معرفة بالقوانين والأنظمة ذات العلاقة وبحقوق وواجبات مجلس الإدارة ، مع توافر الدراية والفهم الكامل عن أنشطة الشركة ، وكافة المخاطر التي قد يتعرض مركزها المالي مما يخلق توازن إيجابي للمجلس ليمكنه من ممارسة مهامه ومسؤولياته مع الأخذ بالاعتبار احتياجات الأعمال المتجددة.

وسخر المجلس جميع خبراته لرفع مستوى أداء الشركة ليتوافق مع تطلعات المساهمين وأصحاب المصالح، وواكبت الشركة أطر الحوكمة لضمان فاعلية مجلس إدارتها وتأهيل أعضائه للقيام بمسؤولياتهم تجاه القضايا الرئيسية فضلاً عن التشجيع وتسهيل مساهماتهم الإيجابية ، واستعان المجلس بلجان تابعة له ومنبثقة منه لإسناد بعض المهام والمسؤوليات إليها، بحيث تقوم كل لجنة برفع تقاريرها وتوصياتها بشكل دوري لمجلس الإدارة وذلك من باب المسؤولية والشفافية.

عقد السادة/ أعضاء مجلس الإدارة وأعضاء اللجان المنبثقة منه اجتماعات خلال السنة المالية كالتالي:

·        11 اجتماع إضافة إلى 2 اجتماع بالتمريرلأعضاء مجلس الإدارة.

·        5 اجتماعات لأعضاء لجنة التدقيق اضافة الى 1 اجتماع بالتمرير.

·        4 إجتماعات لأعضاء لجنة إدارة المخاطر من ضمنهم 1 اجتماع بالتمرير.

·        4 إجتماعات لأعضاء لجنة الترشيحات والمكافآت.

·        1 إجتماعات لأعضاء اللجنة التنفيذية.

 

انجازات مجلس الإدارة خلال السنة المالية المنتهية في 31 أغسطس 2024.

لقد دأب المجلس على مواصلة مسيرة تحقيق التزام الشركة بقرارات وتعليمات الجهات الرقابية وذلك لضمان تحقيق مسيرة نجاح الشركة ولتحقيق أفضل النتائج المالية والتشغيلية وإنجاز الخطة الاستراتيجية للشركة على أكمل وجه حقق المجلس خلال السنة المالية العديد من الإنجازات منها على سبيل المثال ما يلي:

·        اعتمد المجلس البيانات المرحلية والسنوية للشركة المحددة في القانون واللوائح التنفيذية ذات الصلة.

·        متابعة أداء فريق الإدارة التنفيذية والإشراف عليها.

·        اعتماد تقرير مكتب مراقب الحسابات الخارجي بشأن مدى التزام الشركة بأحكام الكتاب السادس عشر عام 2023.

·        اعتماد تقرير مكتب التدقيق الداخلي بشأن مدى التزام الشركة بأحكام الكتاب السادس عشر عام 2023 .

·        اعتماد تقرير مسؤول المطابقة والإلتزام السنوي بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب عن الفترة من 01/01/2023 وحتى 31/12/2023 .

·        مراجعة وتحديث سياسات الشركة.

·        اعتماد تقرير ICR عن السنة المالية المنتهية في 31/08/2023.

·        اعتماد وتحديث الهيكل التنظيمي للشركة.

·        متابعة واعتماد قرارات اللجان المنبثقة من مجلس الإدارة (لجنة الترشيحات والمكافآت – لجنة التدقيق – لجنة إدارة المخاطر – اللجنة التنفيذية).

·        اعتماد تقارير إدارة المخاطر نصف السنوية.

·        التعهد لمساهمي الجمعية العامة بصحة البيانات المالية.

·        اعتماد جدول اعمال الجمعية العامة والدعوة لانعقاد الجمعية العامة السنوية وتقديم التوصيات المعتمدة من المجلس، بما فيها التوزيعات، مكافأة المجلس ، سجل المكافآت ، تعيين أو إعادة تعيين مراقبي الحسابات.

·        اعتماد التقارير المقدمة للجمعية العامة لمساهمي الشركة (تقرير مجلس الإدارة وتقرير الحوكمة وتقرير لجنة التدقيق وتقرير المخالفات والجزاءات).

·        اعتماد الموازنة التقديرية.

·        اعتماد خطة العمل لعام 2024 المقدمة من الإدارة التنفيذية و القرارات التي تضمنتها الخطة.

خطة العمل:

لقد وضعت الشركة خطة عمل اشتملت على مجموعة من البنود أهمها التوسع في أنشطة الاستثمار والتمويل في المجال العقاري داخل دولة الكويت ، والدخول في مشاريع جديدة تحقق عوائد مجزية تنعكس على حقوق المساهمين ، وذلك تدعيما لسياسة الشركة في التوسع في خدمات التأجير- الإدارة - البيع ، كما تم تعديل الهيكل التنظيمي للشركة لمواكبة تنفيذ خطة عمل الشركة المعتمدة للفترة القادمة.

 

تعهد مجلس الإدارة

هذا، ويتعهد مجلس الإدارة بسلامة ونزاهة كافة البيانات المالية والقرارات ذات الصلة بنشاط الشركة.

ويؤكد مجلس الإدارة على أهمية اتباع قواعد حوكمة الشركات لفوائدها على الشركات بوجه خاص وعلى القطاع المالي بوجه عام في تعزيز الكفاءة الإدارية للشركات ، والحصول على تمويل بتكلفة أقل ، وتعزيز الإجراءات الرقابية وإجراءات التدقيق ودعم الدور الاجتماعي للشركات ، وتعزيز العدالة والشفافية والمعاملة النزيهة إضافة إلى تجنب كافة الممارسات غير السليمة التي قد تؤدي إلى تضارب في المصالح وتعريض الشركة لمشاكل مالية.

 

شكر وامتنان:

وفي ختام كلمتي لا يسعني إلا أن أتقدم بالنيابة عن إخواني أعضاء مجلس إدارة الشركة أن أعرب عن شكري وعرفاني للسادة المساهمين لدعمهم وثقتهم في مجلس الإدارة ، ويود المجلس أن يشكر إدارة الشركة والعاملين فيها على التزامهم بتحقيق أهداف الشركة.        

                                                 

 

 محمد عبدالله الصايغ

رئيس مجلس الادارة